Schapen header

Inkomen nabestaanden

Wij helpen u graag als het de financiële zorg van uw nabestaanden betreft.

 

Onze werkwijze

Om te bepalen of u een advies nodig heeft, is het goed om te weten of wij uw vragen en wensen kunnen beantwoorden.

Hiervoor is het oriëntatiegesprek, dat u voert met een van onze adviseurs.

Dat kan telefonisch of bij ons op kantoor.

Het oriëntatiegesprek is kosteloos en vrijblijvend.

In het oriëntatiegesprek bespreken we:

  • uw wensen en behoeften rondom de financiële gevolgen bij overlijden
  • wat u van ons mag verwachten als wij u adviseren
  • voor welke risico’s u zich wilt verzekeren
  • wat u van een advies via ons kantoor kunt verwachten
  • wat een advies kost en welke stappen we doorlopen

    Wat verwachten wij van u

    Als wij u mogen adviseren dan ontvangen wij graag informatie van u, denk hierbij aan:

    • Een kopie van eventuele lopende overlijdensrisico-verzekeringen. Wij checken voor u of de premie nog marktconform is.
    • Uw Uniform Pensioenoverzicht (UPO). U krijgt uw UPO elk jaar van de uitvoerder van de pensioenregeling van uw werkgever.

    Als u zelfstandig ondernemer of directeur grootaandeelhouder bent, ontvangen wij ook graag:

    • Uw meest actuele aangifte inkomstenbelasting

    U kunt alle informatie via ons contactformulier beveiligd naar ons opsturen.

    U kunt de informatie uiteraard ook via email of de post naar ons opsturen.

    Advies

    Na ontvangst van de benodigde informatie:

    • berekenen wij het inkomenstekort na overlijden.
    • berekenen wij welk bedrag u moet verzekeren met de bijbehorende premie om uw tekorten aan te vullen.
    • ontvangt u een overzicht dat u inzicht geeft in de huidige en nieuwe financiële situatie, nu en na overlijden.

    Op basis van een uitgebreid marktonderzoek krijgt u advies over de verschillende mogelijkheden om dit tekort aan te vullen en welke oplossing bij u past.

    Onze adviseur toont u hoe de overlijdensrisicoverzekering in elkaar zit en geeft u uitleg over de verzekering, de voordelen, nadelen en risico’s.

    U ontvangt van ons van de beste passende verzekeraar een offerte met aanvraagformulier voor de overlijdensrisicoverzekering.

    Als wij het aanvraagformulier ingevuld en ondertekend van u retour hebben ontvangen, maken wij de aanvraag voor u in orde en zorgen we ervoor dat de verzekeraar uw aanvraag in behandeling neemt.

    Wij begeleiden u bij het eventuele medische acceptatietraject en controleren of de polis door de verzekeraar is opgemaakt zoals wij met u hebben besproken.

    Onderhoud & Beheer

    Als wij u adviseren nemen wij daarna uw overlijdensrisicoverzekering op in onze portefeuille.

    Uitgangspunt is dat wij u volledig ontzorgen en alle werkzaamheden met betrekking tot het onderhoud & beheer voor u uit handen nemen.

    Welke werkzaamheden kunt u onder meer van ons verwachten

    • jaarlijks toetsen van het verzekerde kapitaal ten opzichte van uw inkomen
    • jaarlijks toetsen of de premie van uw overlijdensrisicoverzekering nog marktconform is
    • informeren en verwerken wijzigingen als gevolg van wet & regelgeving
    • informeren over wijzigingen in tarief en voorwaarden van de uitvoerder(s)
    • informeren over algemene ontwikkelingen op financieel gebied en inschatten van ontwikkelingen die mogelijk van invloed zijn op uw overlijdensrisicoverzekering
    • beantwoorden van al uw vragen betreffende uw overlijdensrisicoverzekering
    • afspraak bij ons op kantoor voor een mondelinge toelichting op de door ons geleverde diensten
    • controle van de output van de uitvoerder(s)
    • doorgeven van wijzigingen uitvoerder(s)
    • bewaken van de voortgang van de verwerking van de wijziging door de uitvoerder(s)
    • controle of de uitvoerder de wijzigingen juist heeft verwerkt
    • controle van de financiële administratie van de uitvoerder(s)
    • schriftelijke en/of telefonische toelichting op de door uitvoerder(s) verwerkte wijzigingen
    • alle communicatie richting de uitvoerder(s) namens u en vice versa

    Kosten

    U ontvangt voordat wij starten met onze advies- en bemiddelingswerkzaamheden een opgave met een indicatie van de kosten van onze werkzaamheden.

    Als u akkoord bent met onze opgave van de kosten, starten wij met onze werkzaamheden.

    Voor de gemiddelde kosten van een advies- en bemiddelingstraject verwijzen wij u naar ons dienstverleningsdocument.

    De kosten voor het Onderhoud & Beheer zijn afhankelijk van uw persoonlijke situatie en wensen.

    Gemiddeld genomen bedragen de kosten voor het Onderhoud & Beheer € 10 tot € 30 per maand.

    U kunt het Onderhoud & Beheer maandelijks stopzetten.

    Wilt u een prijsopgave afgestemd op uw specifieke situatie, neem dan contact met ons op.