Aankoop uitkering pensioen

Het eerste gesprek met een van onze adviseurs is vrijblijvend.

Dit gesprek is kosteloos en vindt telefonisch of bij ons op kantoor in Gorinchem plaats.

Wij bespreken onder andere de volgende onderwerpen met u:

• uw huidige pensioenverzekering en de belangrijkste kenmerken
• de mogelijkheden met uw pensioenkapitaal (onder andere garantie en doorbeleggen)
• uw wensen
• het vervolgtraject

Als wij u mogen adviseren dan ontvangen wij graag informatie van u, denk hierbij aan:

• een overzicht van uw opgebouwde pensioenen.
  U kunt dit overzicht downloaden op www.mijnpensioenoverzicht.nl.

• een kopie van uw pensioenverzekering.

• uw Uniform Pensioenoverzicht(UPO), u krijgt uw UPO elk jaar van de uitvoerder van de pensioenregeling van uw werkgever

Als u zelfstandig ondernemer of directeur grootaandeelhouder bent, ontvangen wij ook graag:

• uw meest actuele aangifteinkomstenbelasting

U kunt alle informatie via ons contactformulier beveiligd naar ons opsturen.

U kunt de informatie uiteraard ook via email of de post naar ons opsturen.

Na ontvangst van de benodigde informatie:

• analyseren wij welke mogelijkheden u heeft met het pensioenkapitaal
• ontvangt u een overzicht dat u inzicht geeft in de huidige en de financiële situatie na aankoop van de pensioen uitkering

Op basis van een uitgebreid marktonderzoek krijgt u advies over de verschillende mogelijkheden hoe uw pensioen kapitaal te benutten.

Onze adviseur toont u de mogelijkheden en geeft u uitleg over de verschillen tussen een gegarandeerd en een variabel pensioen (de voordelen, nadelen en risico’s).

U ontvangt van ons van de best passende uitvoerder een offerte met aanvraagformulier voor de pensioen uitkering.

Als wij het aanvraagformulier ingevuld en ondertekend van u retour hebben ontvangen, maken wij de aanvraag voor u in orde en zorgen we ervoor dat de uitvoerder uw aanvraag in behandeling neemt.

Wij begeleiden u bij het acceptatietraject en controleren of de pensioenverzekering door de uitvoerder is opgemaakt zoals wij met u hebben besproken.

Als uw pensioen uitkering is ingegaan, zal de meeste communicatie met betrekking tot uw pensioen uitkering rechtstreeks met de uitvoerder verlopen.

Welke werkzaamheden kunt u onder meer van ons verwachten

• informeren over wijzigingen als gevolg van wet & regelgeving
• informeren over wijzigingen in tarief en voorwaarden van de uitvoerder(s)
• informeren over algemene ontwikkelingen op pensioengebied en inschatten van ontwikkelingen die mogelijk van invloed zijn op uw pensioenverzekering
• beantwoorden van al uw vragen over uw pensioenverzekering
• afspraak bij ons op kantoor voor mondelinge toelichting op de door ons geleverde diensten
• controle van de output van de uitvoerder(s)
• doorgeven van wijzigingen uitvoerder(s)
• bewaken van de voortgang van de verwerking van de wijziging door de uitvoerder(s)
• controle of de uitvoerder de wijzigingen juist heeft verwerkt
• controle van de financiële administratie van de uitvoerder(s)
• schriftelijke en/of telefonische toelichting op de door uitvoerder(s) verwerkte wijzigingen
• alle communicatie richting de uitvoerder(s) namens u en vice versa

U ontvangt voordat wij starten met onze advies- en bemiddelingswerkzaamheden een opgave met een indicatie van de fee van onze werkzaamheden.

Als u akkoord bent met onze opgave starten wij met onze werkzaamheden.

Voor de gemiddelde fee van een advies- en bemiddelingstraject verwijzen wij u naar ons dienstverleningsdocument.

De fee voor het onderhoud & beheer is afhankelijk van uw persoonlijke situatie en wensen.

Gemiddeld genomen bedraagt de fee voor het onderhoud & beheer € 1 tot € 15 per maand.

U kunt het onderhoud & beheer maandelijks stopzetten.

Interesse?

Neem dan contact met ons op voor een vrijblijvend oriëntatiegesprek.