Lijfrentesparen

Het eerste gesprek met een van onze adviseurs is vrijblijvend.

Dit gesprek is kosteloos en vindt telefonisch of bij ons op kantoor plaats.

Wij bespreken dan met u onder andere de volgende onderwerpen:

Uw inkomen voor later

Wij brengen uw wensen in kaart en bekijken op hoofdlijnen samen met u of uw inkomen tijdens uw pensioen verandert. En of u denkt hiermee vooruit te kunnen.

Uw fiscale jaarruimte (factor A)

Op basis van de A-factor op uw Uniform Pensioenoverzicht en uw jaaropgave berekenen wij uw fiscale jaarruimte. Dit is het bedrag dat u belastingvriendelijk op een lijfrente spaar- of beleggingsrekening of lijfrenteverzekering mag storten.

Alternatieve mogelijkheden

We bespreken ook oplossingen zonder belastingvoordeel met u. Afhankelijk van uw situatie kan het voor u aantrekkelijker zijn om extra vermogen op te bouwen door te sparen op een gewone spaarrekening of door te beleggen.

Wij geven u uitleg over het vervolgtraject.

Daarna bepaalt u of u door ons verder geadviseerd wil worden.

Als wij u mogen adviseren dan ontvangen wij graag informatie van u, denk hierbij aan:

• Een samenvatting van uw pensioenoverzicht. U kunt dit overzicht downloaden op ww.mijnpensioenoverzicht.nl.
• Uw Uniform Pensioenoverzicht (UPO). U krijgt uw UPO elk jaar van de uitvoerder van de pensioenregeling van uw werkgever.
• Uw laatste jaaropgave. U krijgt aan het begin van elk jaar een jaaropgave van uw werkgever.

Als u zelfstandig ondernemer of directeur grootaandeelhouder bent, ontvangen wij ook graag:

• Uw meest actuele aangifte inkomstenbelasting

U kunt alle informatie via ons contactformulier beveiligd naar ons opsturen.

U kunt de informatie uiteraard ook via email of de post naar ons opsturen.

Wij leggen u het verschil uit tussen een bancaire en een verzekerde lijfrenteoplossing.

Ook bepalen wij met u hoeveel u fiscaal mag lijfrentesparen, hoeveel u kunt/wilt lijfrentesparen en wat u dat aan extra pensioen oplevert.

U ontvangt een overzicht van uw verwacht netto inkomen na AOW-leeftijd.

Als u weet hoeveel u wilt lijfrentesparen, helpen wij u met het afsluiten van een lijfrente spaar/ beleggingsrekening of lijfrenteverzekering.

Wij verrichten voor u een onafhankelijk marktonderzoek en kiezen samen met u de meest passende uitvoerder.

Lees hier meer over lijfrentesparen.

Als wij u adviseren nemen wij daarna uw lijfrenterekening of verzekering op in onze portefeuille.

Uitgangspunt is dat wij u volledig ontzorgen en alle werkzaamheden met betrekking tot het onderhoud & beheer voor u uit handen nemen.

Welke werkzaamheden kunt u onder meer van ons verwachten

• verwerken jaarinkomen, berekenen en informeren lijfrente jaarruimte
• informeren en verwerken wijzigingen als gevolg van wet & regelgeving
• informeren over wijzigingen in tarief en voorwaarden van de uitvoerder(s)
• informeren over algemene ontwikkelingen op pensioengebied en inschatten van ontwikkelingen die mogelijk van invloed zijn op uw lijfrenterekening
• beantwoorden van al uw vragen over de lijfrenterekening/verzekering
• afspraak bij ons op kantoor voor mondelinge toelichting op de door ons geleverde diensten
• controle van de output van de uitvoerder(s)
• doorgeven van wijzigingen uitvoerder(s)
• bewaken van de voortgang van de verwerking van de wijziging door de uitvoerder(s)
• controle of de uitvoerder de wijzigingen juist heeft verwerkt
• controle van de financiële administratie van de uitvoerder(s)
• schriftelijke en/of telefonische toelichting op de door uitvoerder(s) verwerkte wijzigingen
• alle communicatie richting de uitvoerder(s) namens u en vice versa

U ontvangt voordat wij starten met onze advies- en bemiddelingswerkzaamheden een opgave met een indicatie van de fee van onze werkzaamheden.

Als u akkoord bent met onze opgave van de fee, starten wij met onze werkzaamheden.

Voor de gemiddelde fee van een advies- en bemiddelingstraject verwijzen wij u naar ons dienstverleningsdocument.

De fee voor het onderhoud & beheer is afhankelijk van uw persoonlijke situatie en wensen.

Gemiddeld genomen bedraagt de fee voor het onderhoud & beheer € 10 tot € 30 per maand.

U kunt het onderhoud & beheer maandelijks stopzetten.

Interesse?

Neem dan contact met ons op voor een vrijblijvend oriëntatiegesprek.