Schapen header

De pensioenmap

  • om inzicht te krijgen in uw financiën
  • om uw financiële doelen vast te stellen
  • om te kijken of uw doelen haalbaar zijn
  • om te kijken of en hoe meer uit uw geld kunt halen
  • om risico's te herkennen en eventueel maatregelen te nemen
  • om u te helpen de juiste financiële beslissingen te nemen
  • omdat een financieel plan u een gerust gevoel geeft

 

De (online) pensioenmap geeft u een compleet inzicht in al uw geldzaken.

U ziet hoe financieel gezond u bent en of uw dromen in de toekomst gerealiseerd kunnen worden.

Ook krijgt u tips over hoe u uw financiele toekomst kunt verbeteren.
 

Meer weten?

Neem dan contact met ons op voor een vrijblijvend oriëntatiegesprek. 

 

"Grip op later begint nu ........ "

 

Eén overzicht

Via de pensioenmap krijgt u een totaaloverzicht van al uw bezittingen, schulden, inkomsten en uitgaven.

Niet alleen wat u nu bezit, ook wat de waarde daarvan is in de toekomst.

Al uw geldzaken overzichtelijk bij elkaar.

Financieel plan

Uniek is de mogelijkheid om zelf een financieel plan te maken.

Natuurlijk kunnen wij dat ook voor u doen.

U krijgt inzicht in uw financiële toekomst.

U ziet snel wat u moet doen om zaken beter te regelen.

Wat heb ik? Wat wil ik? Hoe kom ik daar?

Die vragen gaat u beantwoorden.

Zo maakt u uw eigen plan en weet u dat u uw geldzaken goed geregeld heeft.


Antwoorden

Geen algemene antwoorden, maar direct zien wat de gevolgen zijn van een financiële beslissing voor uw persoonlijke situatie.

U beantwoordt zelfstandig eenvoudig vragen als:

- Wat zijn de gevolgen van korter werken?

- Is het verstandig om mijn hypotheek af te lossen?

- Heb ik mijn pensioen goed geregeld?

U krijgt tips over hoe mogelijke problemen in de toekomst te voorkomen zijn.

Ook bij risicoscenario’s als arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en overlijden.

Heeft u toch nog vragen, klein of groot, dan kunt u contact met ons opnemen.

Grip

De pensioenmap bevat ook een huishoudboekje.

Hiermee krijgt u een duidelijk beeld van waar u uw geld aan uitgeeft.

Transacties die u inleest van uw bank(en) worden automatisch gecategoriseerd.

Zo weet u direct hoeveel u uitgeeft aan wonen, vrije tijd en eten.

Automatisch worden budgetten gegenereerd.

Zo houdt u grip op de uitgaven.

Werkwijze

Voor een eerste inventarisatie van uw situatie ontvangt u per mail van ons een link.

Met deze link kunt u inloggen in uw pensioenmap waar u door middel van een wizard eenvoudig onder meer de volgende gegevens kunt invoeren:

  • uw pensioengegevens en die van (indien van toepassing) uw partner
    (beveiligd te uploaden van mijnpensioenoverzicht.nl)
  • eventuele lijfrentevoorzieningen, spaarverzekeringen en overlijdensrisicoverzekeringen
  • uw voor ingevulde aangifte (VIA) Inkomstenbelasting en die van (indien van toepassing) uw partner (beveiligd te uploaden)
  • als u een koopwoning heeft:
    de hypotheekgegevens (hoogte lening, aflossing, rentepercentage, renteperiode) en de waarde en gegevens van de aan de hypotheek gekoppelde levensverzekering of spaar/beleggersrekening

Veiligheid & privacy

Financiële gegevens zijn persoonlijk en vertrouwelijk.

Daarom is de online pensioenmap beveiligd op bankniveau en worden uw gegevens nooit door ons aan derden verstrekt.

De technologie achter de website wordt ook gebruikt door banken, verzekeraars en grote bedrijven.

De software wordt regelmatig getest op veiligheid.

Uw gegevens worden verwerkt volgens de regels van de AVG.

Alle door u ingevoerde gegevens zijn door u in te zien in de applicatie en aan te passen.

Ook kunt u uw account altijd zelf stoppen waarna uw financiële gegevens ook echt verwijderd zijn van ons systeem.

Voor meer informatie over de veiligheid & privacy van de pensioenmap klik hier.

Abonnement

Wat houdt een abonnement op de pensioenmap in?

  • inzicht in pensioen
  • inzicht in de woonlasten en hypotheek
  • inzicht in de toekomstige belastinguitgaven
  • eenvoudig via DigID gegevens uploaden van Mijnpensioenoverzicht en de Belastingdienst (aangifte inkomstenbelasting)
  • in duidelijke grafieken de financiële situatie beoordelen, ook bij scenario's als overlijden, werkeloosheid en arbeidsongeschiktheid
  • zelf bezittingen en schulden toevoegen
  • scenario's vergelijken
  • de financiële gezondheid meten
  • alle geldzaken veilig beheren in de digitale kluis
  • zelf een financieel plan voor de toekomst maken
  • een analyse maken van toekomstige inkomsten en uitgaven
  • een analyse maken van de ontwikkeling van toekomstige spaar en beleggingstegoeden
  • tijdens kantooruren telefonisch of per mail contact met een van onze adviseurs voor vragen over het gebruik van de pensioenmap
  • een keer per kalenderjaar met hulp van een van onze adviseurs uw pensioenmap actualiseren
  • op uw verzoek een keer per kalenderjaar online of bij ons op kantoor uw financiële situatie met een van onze adviseurs bespreken
  • 10% korting op fee voor additioneel advies

Met een abonnement op de pensioenmap houdt u overzicht en grip op uw (financiële) toekomst !

Fee

U kunt een maand zonder enige verplichting gebruik maken van alle functionaliteiten van de pensioenmap.

Hierna rekenen wij een fee van € 10 exclusief btw per maand.

Het abonnement op de pensioenmap is maandelijks opzegbaar.

Interesse?

Neem dan contact met ons op voor een vrijblijvend oriëntatiegesprek.